Didžiausi finansiniai sukčiai


Didžiausia nauda gaunama iš finansinio sukčiavimo. Galbūt esmė ta, kad nusikaltėliai sau leidžia pačius geriausius advokatus.

Niujorko apygardos teismo teisėjas neseniai buvusiam amerikiečių kompanijos „Golden Sachs“ ir Rusijos „Sberbank“ direktorių tarybos nariui Rajdatui Gupta skyrė dvejų metų laisvės atėmimo bausmę ir 5 milijonų dolerių baudą. Tokios bausmės jis nusipelnė už prekybą viešai neatskleista informacija ir finansinį sukčiavimą. Jiems padaryta žala pasirodė kur kas įspūdingesnė nei baudos dydis.

Ištirti tokius nusikaltimus yra gana sunku, o pagunda praturtėti milijonais pieštuko smūgiu yra puiki. Žemiau papasakosime apie garsiausius ir skandalingiausius pastarojo meto finansinius sukčius, veikusius įvairiose pasaulio vietose.

Bernardas Medoffas. Ši finansinė apgaulė sugebėjo padaryti nuostolius, kurių bendra vertė siekia 65 milijardus dolerių. Valdžia nuteisė Medoffą 150 metų kalėjimo. Septintajame dešimtmetyje Bernardas įkūrė savo įmonę „Madoff Investment Securities“. Pastaraisiais dešimtmečiais jai pavyko tapti didžiausia ir garsiausia finansine piramide pasaulyje. Investuotojai pasitikėjo įmone neribotai ir tai buvo susiję ne tik su privačiais klientais, bet ir su investicinėmis bendrovėmis bei rizikos draudimo fondais. Įpusėjus 2008 m. Finansinei krizei, „Medoff“ įmonė pasirodė išsipūtusi. Įtemptu laikotarpiu ji nebegalėjo suvilioti naujų investuotojų, paaiškėjo, kad buvusiems investuotojams pelno išmokėti tiesiog nebuvo kuo. Nukentėjo milijonai asmenų ir didelės finansinės organizacijos. Avarija buvo tokia dramatiška, kad vienas stambus investuotojas, prancūzų investuotojas, investavęs apie 1,5 milijardo dolerių į „Medoff“ kompaniją, netgi nusižudė. Jis pats ėmėsi gyvybės po to, kai paaiškėjo, kad jis maitina sugriuvusią piramidę.

Jeffrey Skilling ir Andrew Fastow. Sukčių pora padarė žalos 40 milijardų dolerių. Dėl to sukčiai nusprendė bendradarbiauti atliekant tyrimą. Už įgūdį buvo paskirta 25 metų laisvės atėmimo bausmė, o Fastovas pasitraukė su 6 metais kalėjimo. Žlugus energetikos bendrovei „Enron“, Amerikos ekonomikai tai buvo nemaloni staigmena, ne mažiau kaip Medoffo bendrovės žlugimas. Įmonės turtas buvo įvertintas 47,3 milijardo dolerių, tačiau „Enron“ vadovai - Fastovas ir „Skilling“ sugebėjo pritraukti 40 milijardų dolerių nuostolius. Ir kalta yra nuostolingos įmonės įsigijimas. „Enron“ aukščiausi vadovai nusprendė nereklamuoti jos prastos finansinės būklės. Laikui bėgant atsirado visa ofšorinių kompanijų sistema, kuri iš „Enron“ supirko blogą, „nepelningą“ turtą, atsiskaitydama pačios įmonės akcijomis. 2001 m. Paaiškėjo tiesa, įmonė paskelbė bankrotą. Ir jos vadovai pateko į kalėjimą.

Bernardas Ebbersas ir Scottas Sullivanas. Ir ši vadovų pora galiausiai nusprendė viską papasakoti valdžiai. Sukčiai padarė 11 milijardų USD žalą. Dėl to Ebbersas pateko į kalėjimą 25 metams, o jo padėjėjas Sullivan - 5 metams. Sukčiai ne tik padarė didžiulę žalą, bet ir veiksmingai sunaikino antrą pagal dydį telekomunikacijų bendrovę JAV - „WorldCom“. Tai lėmė Ebberso ir Sullivano kadencija, kaip šios kadaise šlovingos firmos lyderiais. Ji vystėsi taip greitai ir plačiai, kad anksčiau ar vėliau turėjo atsirasti finansinės problemos. Taigi buvo įsigytas naujas turtas, kuris kartais kainuoja tris kartus daugiau nei pati įmonė. Po Ebberio atsistatydinimo tapo aišku, kad padedant Sullivanui, „WorldCom“ vadovas taip pat parodė keletą didelių sukčiavimų, kurių vertė ta pati 11 milijardų JAV dolerių.

Robertas Allenas Stanfordas. Už savo nusikalstamą veiklą šiam finansininkui buvo paskirta net 110 metų laisvės atėmimo bausmė. To priežastis buvo 8 milijardų dolerių padaryta žala. Stanfordas buvo „Stanford Financial Group“ įkūrėjas. 2009 m. Vasarą jis buvo areštuotas remiantis 21 investuotojų ieškiniu. Valdžiams pradėjus suprasti Stanfordo veiklą paaiškėjo, kad jis pastatė didžiulę finansinę piramidę. Ir šiuo atveju, kaip ir „Medoff“ kompanijoje, katastrofą sukėlė 2008 m. Finansinė krizė. Seni indėlininkai nustojo gauti palūkanas už indėlius, nes nauji klientai nustojo investuoti. Stanfordas beveik sulaužė finansininkų kalėjimo rekordą. Prokurorai paprašė teismo nuteisti apgaviką iki 230 metų kalėjimo, tačiau Hiustono federalinis teismas bausmę sumažino beveik perpus. Taigi Stanfordas negalėjo aplenkti Medoffo nei sukčiavimo dydžiu, nei kalėjimo trukme.

Jerome Kerviel. Finansininkas atnešė 4,9 milijardo eurų nuostolių, kuriuos teismas priteisė grąžinti aukoms. Kervielis taip pat praleis trejus metus už grotų. Įdomu tai, kad Jerome'as nebuvo aukštas vyriausiasis vadovas. „Societe Generale“ banke jis buvo tik prekybininkas, tačiau neleistina prekyba pavyko padaryti didelę žalą darbdaviui. Nors teismas jį pripažino sukčiavimu, pats Kervielas nepripažino savo nuodėmių. Jis teigė, kad savo operacijas vykdė savo tiesioginių viršininkų nurodymu. Be to, prancūzas nesiekė asmeninės naudos, o tiesiog stengėsi pasiekti aukštų rezultatų, kurie jam atneštų apdovanojimą. Tik dabar prekyba nebuvo sėkminga. Kervielis bandė kompensuoti nuostolius naujomis, dar rizikingesnėmis operacijomis, o tai tik pablogino situaciją. Dėl to buvo atskleista prekybininko veikla, o jis pats buvo areštuotas.

Kazutsugi Nami. Ir vėl kalbėsime apie didelę finansinę piramidę, „Forbes“ pagal dydį paprastai užima trečią vietą. Kazutsugi Nami 2000 m. Įkūrė L @ G, kuris truko tik 7 metus. Per tą laiką japonai sugebėjo pritraukti 128,5 milijardo jenų, pažadėdami 36% per metus palūkanas. 2007 m. Įmonė netikėtai nustojo mokėti indėlių palūkanas ir atsisakė grąžinti lėšas iš savo investuotojų. Paaiškėjo, kad daugiau pinigų sąskaitose nebuvo - valdžia iš bendrovės rado tik apie 300 milijonų jenų (3 milijonus dolerių). Tyrimas buvo vykdomas trejus metus, todėl 76 metų sukčius buvo nuteistas 18 metų kalėti. Galbūt tai morališkai tenkino apgaulus investuotojus, tačiau prarastų dviejų milijardų dolerių jiems niekas negalėjo grąžinti.

Kvek Adoboli. Preliminariai žinoma, kad „Adoboli“ veikla atnešė 2,3 milijardo dolerių nuostolių. Sukčius dar nėra gavęs nuosprendžio ir savo kaltės nepripažįsta. Nors žinoma, kad jis kalinamas apie 10 metų. Kwekas Adoboli gimė Ganoje, tačiau sugebėjo tapti prekybininku Šveicarijos banke UBS. 2011 m. Rugsėjo mėn. Finansininką sulaikė Didžiosios Britanijos policija dėl kaltinimų piktnaudžiavimu tarnyba. Paaiškėjo, kad prekybininkas žaidė savo žaidimą su akcijomis ir fondais biržose, apie kuriuos jo viršininkai nežinojo. Adoboli savo veiklą baigė klastodamas dokumentus apie operacijas. Iš viso jam iškeltos 4 baudžiamosios bylos. Jo atvejis labai panašus į Jerome'o Kervielio atvejį. Dabar kaltinamojo ir advokatų gynybos linija pastatyta pagal tą patį modelį. Prekybininkas teigia, kad visos operacijos buvo vykdomos gavus valdžios institucijų, kurios žinojo apie viską, sutikimą. Tariamai Kvekas neturėjo jokio praturtėjimo noro.

Martinas Grassas. Svajodamas apie dideles premijas, „Rite Aid“ vaistinių tinklo vykdantysis direktorius (beje, trečias pagal dydį JAV) nusprendė savo įmonę įskaityti neegzistuojančiu 1,6 milijardo dolerių pelnu. Jį iš karto palaikė keli aukščiausi vadovai. Įdomu tai, kad įmonė priklausė šeimai, ją įkūrė sukčiaus tėvas Aleksas Grassas. Martinas pasirinko kitą įmonės plėtros kelią - suklastojo mokėtinas sąskaitas ir įvedė konsoliduotus duomenis apie savo tinklo pajamas apie tuos vaistus, kurie niekam nebuvo parduoti. Į vaistinių pavogtus vaistus visai nebuvo atsižvelgta. 1999 m. „Grasse“ buvo iškelta baudžiamoji byla, kurią sudarė 36 kriminaliniai epizodai. Be kita ko, buvo kalbama apie netikslios informacijos pateikimą auditoriams ir tiesiog investuotojams. Po 10 metų teismo posėdžių apgavikas buvo nuteistas 8 metams kalėjimo. Grasse savo nuosprendį patenkino gailėdamasi. Jis kreipėsi į savo įmonės akcininkus ir darbuotojus: „Atsiprašau už žalą, kurią savo veiksmais padariau tau“.

Dennis Kozlowski ir Markas Schwartzas. Valdžia abiems kaltinamiesiems baudžiamojoje byloje nuteisė 25 metus laisvės atėmimo, tačiau Schwartzas nevisiškai atliko savo kadenciją ir jau paleistas. Dennis Kozlowski tapo apgaulingos schemos vadovu. Jis, padedamas savo padėjėjo Marko Schwartzo, Bermuduose įregistravo „Tyco Industrial“. Ji tapo tikra perėmimo čempione. Todėl tarptautiniame konglomerate buvo apie tūkstantis bendrovių. Tačiau laikui bėgant paaiškėjo, kad ne visas bendrovės pelnas buvo paskirstytas sąžiningai. Taigi apie 600 milijonų dolerių Kozlowskiai išleido asmeniškai sau, žinodami savo padėjėją. Neįtikėtinai prabangių pirkinių sąrašas pasirodė tikrai skandalingas - pavyzdžiui, sukčius nusipirko dušo užuolaidą už 6 tūkstančius dolerių, o drabužių kabykla jam kainavo 2 tūkstančius dolerių. Vos pora sukčių padarė žalos 1,6 milijardo dolerių savo įmonei, ir tai paskatino tokį nuosprendį.

Nickas Leesonas. Galima sakyti, kad būtent Leesonas tapo Adoboli ir Kerviel veiklos pirmtaku. 1995 m. Jis buvo vyresnysis prekybininkas Didžiosios Britanijos banko „Barings“ Singapūro filiale. Ir šiuo atveju Leesonas nusprendė pradėti žaisti savarankiškai. Jo susidomėjimo objektas buvo SIMEX indekso ateities sandoriai. Dėl to gerbiamas bankas buvo priverstas paskelbti bankrotą. Leesonas padarė žalos, kuri tris kartus viršijo finansinės įstaigos turto vertę. Todėl kredito įstaiga buvo parduota už simbolinę 1 svaro sterlingų sumą. Pats prekybininkas, supratęs, kad nebeįmanoma nuslėpti savo veiksmų ir padarytos žalos, išvyko į bėgimą. Ant savo stalo Leesonas paliko trumpą užrašą „Atsiprašau“. Per Malaiziją ir Singapūrą apgavikas pateko į Vokietiją, kur buvo areštuotas. Prekeivis buvo išduotas Singapūrui, kur jis kalėjo 6,5 metų. Įdomu tai, kad po atleidimo Nickas Leesonas nusprendė tapti sporto funkcionieriumi. Jis tapo Airijos futbolo klubo „Galway United“ generaliniu direktoriumi. Laisvalaikiu Leesonas parašė dvi autobiografines knygas. Vienas iš jų, ekonominis trileris, iškalbingu pavadinimu „Nesąžiningi prekybininkai: kaip aš bankrutavau ir sukrėtiau finansų pasaulį“ tapo garsiojo filmo „Keistuolis“ pagrindu. Bendri Leesono nuostoliai buvo 1,4 milijardo dolerių. Panašu, kad Airijos klubo savininkai labai pasitiki atgailaujančiu keiksmažodžiu. Įdomu ir tai, kad Leesonui teisme atstovavo „Kingsley Napley“ teisininkai. 2011 m. Jie taip pat gynė kito žinomo finansinio sukčiaus - Kveko Adoboli - interesus.


Žiūrėti video įrašą: Mano pinigai: 2 serija apie sukčius internete


Ankstesnis Straipsnis

Moldovos šeimos

Kitas Straipsnis

Labiausiai neįprastos negyvos kalbos